+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Ответственность за оформление кредита по подложным документам


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<


Регистрация на сайте. Субъект данного преступления общий — физическое лицо, вменяемое, достигшее возраста уголовной ответственности. Читать новости. Прокурор области Мельников Игорь Анатольевич.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Мошенничество с кредитами. Подделка документов и уголовная ответственность

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Содержание:

Мошенничество в сфере кредитования

Совершают его путем предоставления банку заведомо ложной информации, чужих или поддельных документов. Сюда входит также изначальное намерение не отдавать кредит. Этому преступлению посвящена ст. Но только ли заемщики устраивают аферы? Может ли банк обмануть человека? Рассмотрим, как происходит мошенничество с кредитами. Преступником в этом случае выступает заемщик, у которого есть прямое намерение получить прибыль незаконным путем.

Преступление совершают сотрудники кредитного учреждения по личной инициативе или указке руководства. Кредит могут оформить либо на несуществующего в реальности человека, и тогда учреждению не к кому будет предъявлять претензии, или на гражданина, который лишился удостоверения личности. Заём станет для него неприятным сюрпризом. Если заработка гражданина не хватает для крупного займа, он подделывает справки по форме банка или 2-НДФЛ.

Нередко это делается для признания кредитного договора недействительным по формальным основаниям. Возвращать деньги тогда не придется. Мошенник делает вид, что потерял паспорт, и пишет заявление в полицию. После он берет кредит в банке.

Когда наступает время первого платежа, он заявляет, что заём взяли аферисты по украденному документу. На аферы нередко идут организации.

Преступники создают юрлицо и перечисляют на его счет крупные суммы, создавая видимость крупных заказов. Для банка это служит подтверждением активной работы и успешности фирмы. После получения кредита, собственник бизнеса переоформляет его на иных лиц или объявляет себя банкротом. Руководитель предприятия дает задание бухгалтеру внести изменения в отчеты о работе организации, после чего предоставляет бумаги в банк и получает кредит. Заемщикам также нужно быть бдительными, чтобы не попасться на удочку мошенников.

Рассмотрим наиболее часто используемые виды афер:. Сотрудники банка могут включить условие о получении кредитной карты в договор займа, а после активировать ее якобы от вашего имени.

Внимательно читайте условия соглашения. Работники банков имеют доступ к огромному массиву информации. Недобросовестные сотрудники могут воспользоваться ей и оформить заём на одного из клиентов. В этом случае имеет место сговор мошенников с одним из банковских служащих. Аферисты крадут у человека паспорт, а затем при помощи приятеля в кредитном учреждении оформляют на него кредит. Такие схемы могут осуществлять регулярно.

Недобросовестные брокеры предлагают услуги по быстрому получению кредита. Часто они используют схему с якобы неполным комплектом документов. Клиенту говорят, что для одобрения кредита не хватает всего одной бумаги, а его паспорт под благовидным предлогом оставляют у себя.

Вступив в сговор с сотрудниками банка, преступники быстро оформляют кредит на ничего не подозревающего гражданина. Нередко банки пользуются невнимательностью клиентов и включают в договоры условия о дополнительных комиссиях за перевод денег на счет, за страховку и т.

Несмотря на то, что такие действия не наказуемы по УК РФ, вы можете их оспорить. Доказать, что банк обманул вас, очень сложно. В своем штате он содержит грамотных юристов, которые следят за внесением в договоры корректной с точки зрения закона информации. Нарушающие ваши права пункты в договоре найдет только адвокат. Он же поможет собрать доказательства вины банка — документы или свидетельские показания.

Учтите, что банк не вправе навязывать вам страховку и другие дополнительные услуги — это незаконно. Доказать аферу бывает сложно и самим финансовым организациям. Особенно трудно убедить суд, что заемщик действительно не планировал возвращать кредит.

Достаточно часто мошенники прикрываются тем, что невозврат мотивируют отсутствием денежных средств или тяжелой экономической ситуацией. Если же вы стали жертвой аферистов, которые взяли кредит на ваше имя, обращаться в кредитную организацию бесполезно.

Максимум, что может сделать банк — наказать сотрудника, который поверхностно проверил документы заемщика. Поэтому напишите заявление в полицию по факту мошенничества. Сложнее обстоят дела, если вас обманули и вы поставили свою подпись под договором.

Но выход есть и в этом случае. Попробуйте признать сделку кабальной через суд. Если вы не уверены в законности отдельных пунктов кредитного договора, обратитесь к опытному юристу. Он проанализирует договор и окажет сопровождение на каждом этапе разрешения конфликта — от переговоров с банком до судебного разбирательства.

К нему нужно обратиться, если вы стали свидетелем нарушения со стороны одного из сотрудников. Учреждение проведет внутреннюю проверку и урегулирует вопрос до суда. Пожаловаться можно и в ЦБ РФ, если банк устанавливает непомерно высокие ставки или кабальные условия сделок.

Поверьте, страх потерять лицензию возымеет действие. При нарушении прав заемщика можно обратиться в правоохранительные органы. Они проведут расследование. Если обнаружат нарушения, то могут завести уголовное дело по факту мошенничества. Виновных ждет уголовный срок. Можно потребовать признания договора недействительным, если сделка имеет мнимый или притворный характер, либо совершена лицами, не имеющими на это права. Если же банк начислил непомерно высокую неустойку, то можно добиться ее снижения.

Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте. Мошенничество при получении кредита с помощью подделки документов, пожалуй, известно всем. Ни для кого не секрет, что современная техника позволяет изготавливать точные копии чего угодно — хоть документов, хоть человеческих органов. Либо, более экономичный вариант: переклеивание фотографии в найденном паспорте или подбор внешне похожего на истинного владельца паспорта гражданина.

Реальная экономия и защита бизнеса. Все изменения гг. Первое, на что следует обратить свое внимание при обращении к частному кредитору — это на его предложение сделать предоплату за оказываемые услуги. Таким образом получает двойная оплата услуг брокера. Незаконность методов, которые они используют. Изготовление справок с работы, которой у клиента нет, подтверждение факта работы при звонке из банка, или же и вовсе подделывание трудовой книжки — это все вне закона. Сложная ситуация — когда друг просит стать поручителем, а то и вовсе уговаривает оформить на вас кредит по причине своего несоответствия требованиям банка.

Возможно, он и будет платить по устным обязательствам, но никто не может быть уверенным в своей платёжеспособности на пару лет вперёд. Слабую надежду на справедливость оставляет обращение в прокуратуру для проверки законности действий банка и его сотрудника, вынудившего путем манипулирования подписать договор.

Потеря паспорта — первый повод стать жертвой мошенников. Вскоре после случившегося человек может узнать, что на него оформлен потребительский кредит. Обычно злоумышленникам нужны наличные, поэтому ипотека или автокредит маловероятны. Да и проверка службой безопасности банка в этом случае жёстче. В МКБ за год предотвращено 5 попыток взять ипотечный кредит на подложные документы.

Общая сумма ущерба, которого удалось избежать, достигла более 15 млн. В других ситуациях, когда получение частного займа требует составление договора, участие юриста очень желательно. Особенно это касается составления договоров залога и договоров с обратным выкупом. Это уголовное преступление.

Распознаем мошенничество со стороны МФО Теперь предложение выдать заем при предъявлении только паспорта и СНИЛС — уже не признак мошенничества: по ним можно узнать кредитную историю клиента, долги по судам и ФССП , адрес реальной прописки, наличие бизнеса, информацию и Росфинмониторинга. На проблему украденных документов обратили внимание и в.

Сотрудники подтвердили увеличившееся число попыток таких махинаций и всеми силами стараются их предотвратить. Бывает, что сотрудники воруют у компании печати и от их имени выдают подобные справки. Однако, если вы купите такую справку, не стоит с ней идти в банковское отделение.

То есть, жертва получает 30—50 тыс. Однако потом посредник исчезает, а клиент остаётся без телевизора, за который банк требует уплатить по просроченному займу полную сумму с процентами.

В такой ситуации доказать факт мошенничества практически невозможно — на документах стоят подписи клиента. Как правило, просят перечислить конкретный процент от суммы предполагаемого займа.

Некоторые кредиторы идут дальше и предлагают внести проценты в течение 12 часов после якобы совершенного ими банковского перевода в ваш адрес. Они даже предлагают предоставить чек о переводе, перед тем как вы заплатите.

Вскоре после случившегося человек может узнать, что на него оформлен. Да и проверка службой безопасности банка в этом случае жестче. Помните, что договор и расписка заверяются только в присутствии обеих сторон. Мошенники для выдачи кредита просят рублей на заверение договора у нотариуса.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Клиент за всё заплатит. Как мошенники обманули Сбербанк на 6 миллиардов

Совершают его путем предоставления банку заведомо ложной информации, чужих или поддельных документов. Сюда входит также изначальное намерение не отдавать кредит. Этому преступлению посвящена ст. Но только ли заемщики устраивают аферы? Может ли банк обмануть человека?

Я являюсь индивидуальным предпринимателем, хочу взять кредит как физлицо. Если в таком случае предоставить в банк ложные сведения, как будет рассматриваться это правонарушение, как правонарушение допущенное физлицом или ИП?

В Уголовном кодексе Российской Федерации есть статья за мошенничество в сфере кредитования — По ней возможен реальный тюремный срок, чем часто пугают заемщиков, которые не могут выплатить кредит. Коллекторы и сами финансовые организации, в стремлении взыскать с заемщика деньги, часто говорят, что подадут заявление на мошенничество в полицию, из-за чего человека посадят. Это может пугать граждан, которые плохо знакомы с российскими законами.

Ответственность за использование подложного документа

Заплатить налоги необходимо до 2 декабря. Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца. Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца. Обзор документа. Обратить внимание судов на то, что способами хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество при мошенничестве, ответственность за которое наступает в соответствии со статьями Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении представлении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения либо сведения, о которых умалчивается могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям. Если обман не направлен непосредственно на завладение чужим имуществом, а используется только для облегчения доступа к нему, действия виновного в зависимости от способа хищения образуют состав кражи или грабежа. Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам.

Московский банк выдал кредиты на 500 млн руб. по поддельным документам

Подлог документов — это всегда умышленные действия человека, преследующего цель ввести в заблуждение должностных лиц, сотрудников частной или государственной организации, чтобы получить какую-либо выгоду. По уголовному законодательству такие действия наказуемы, тем более если ложные сведения предоставляются в соответствии с официальным порядком, регламентированным отдельным законом, иногда — постановлением, приказом, то есть распоряжением официальных властей. Существует множество вариаций преступлений, связанных с подлогом, — об этом вы можете прочитать в нашей статье, а заодно узнать, что предпринять, если лично вы столкнулись с поддельными документами. Распространено мнение, что за подлог документов всегда привлекают по ст. Действительно, это наиболее часто применяемая норма уголовного закона в ситуациях, когда установлена фальсификация.

И спользование ресурсов коммерческих банков с целью незаконного обогащения может трактоваться законом как простой невозврат кредита, регулируемый гражданским правом, а может — как мошенничество в сфере кредитования.

За последние годы в Москве осудили несколько группировок мошенников, которые, возможно не без помощи сотрудников столичного Стромынского отделения Сбербанка, получили по фальшивым документам кредиты почти на 6 млрд рублей. Деньги пропали навсегда, но ни о чём не подозревающие люди, которых аферисты оформляли поручителями, до сих пор по решению суда оплачивают эти кредиты. Сотрудники Сбербанка, помогавшие мошенникам, также не найдены, и никто их привлекать к ответу даже не собирается. Неприятности у столичного врача-реаниматолога Алексея Сысоева начались еще 10 лет назад, когда он получил повестку в суд.

Уголовная ответственность за подделку документов и их использование

В соответствии со ст. Обязательные признаки официальных документов: а они должны быть выданы государственными органами власти и управления, органами местного самоуправления либо другими организациями; б они должны предоставлять права или освобождать от обязанностей; в они должны удостоверять юридически значимые факты и события и быть надлежаще оформлены. Предметом преступления являются только подлинные официальные документы и государственные награды. Незаконное приобретение или сбыт наград иных государств не образует указанный состав преступления.

В целях обеспечения единообразного применения судами норм уголовного закона об ответственности за мошенничество, присвоение и растрату, а также в связи с вопросами, возникшими у судов, Пленум Верховного Суда Российской Федерации, руководствуясь статьей Конституции Российской Федерации, статьями 2 и 5 Федерального конституционного закона от 5 февраля года N 3-ФКЗ "О Верховном Суде Российской Федерации", постановляет дать судам следующие разъяснения:. Обратить внимание судов на то, что способами хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество при мошенничестве, ответственность за которое наступает в соответствии со статьями 1 , , 1 , 2 , 3 , 5 УК РФ, являются обман или злоупотребление доверием, под воздействием которых владелец имущества или иное лицо передают имущество или право на него другому лицу либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению права на него другим лицом. Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении представлении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения либо сведения, о которых умалчивается могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям. Если обман не направлен непосредственно на завладение чужим имуществом, а используется только для облегчения доступа к нему, действия виновного в зависимости от способа хищения образуют состав кражи или грабежа.

Ответственность за предоставление банку ложных сведений при оформлении кредита

Главной задачей этих мошенников является не помощь клиенту в получении кредита, а получение с него максимальной прибыли, не отвечая за результат, и они не остановятся ни перед чем, чтобы добиться поставленных целей. Стоит зайти в интернет, и помощь в оформлении кредита вам предложит множество компаний и частных лиц, называющих себя кредитными брокерами. Только заплатите за документы 10 рублей и за это вы получите справки 2-НДФЛ и копию трудовой книжки от имени крупных и стабильных предприятий региона! Якобы заемщик там работает и получает высокую зарплату. Откуда мошенники берут реквизиты компаний, ФИО руководителей и главных бухгалтеров? В век свободного доступа к информации через интернет - это не трудно. А дальше - дело техники: поддельная печать, бланк, замысловатая подпись. Для трети из них получить тысяч рублей по их кредитным историям было вполне реально.

Уголовная ответственность за использование подложного документа по статье УК РФ. УК РФ); Кредит по подложным документам бланков для такого документа, или предусмотрены особые правила его оформления.

Кредитное мошенничество — достаточно распространенный вид преступлений в финансовой сфере. Существует несколько видов обмана при оформлении кредита. Причем обманывают как организацию-кредитора, так и граждан, желающих получить кредит.

УГОЛОВНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ПОДЛОЖНЫХ ДОКУМЕНТОВ ПРИ ПОЛУЧЕНИИ КРЕДИТА

При этом заёмщики, как правило, не задумываются о возможных последствиях своих действий, несущих серьёзный риск привлечения их к уголовной ответственности. Между тем, содержащая недостоверные сведения справка о размере заработной платы представляет собой подложный документ, и с момента предоставления данного документа в банк потенциальный заёмщик становится субъектом преступления, предусмотренного частью 3 ст. И данное утверждение вполне справедливо.

«Липовая» справка о доходах

При расследовании выяснилось, что она была лишь звеном в цепочке - проанализировав данные анкет, нашли еще 45 "переклейщиков". В результате только одна эта группа сумела оформить около двух тысяч кредитов, используя различных паспортов. Часто одним из участников такой схемы является работник банка-кредитора или его агент.

Уголовный кодекс Российской Федерации содержит ряд статей, предусматривающих уголовную ответственность за незаконные приобретение или сбыт официальных документов, предоставляющих права или освобождающих от обязанностей ст.

Мошенничество в кредитной сфере набирает обороты. До последнего время случаи обмана кредитных учреждений имели локальные проявления и не несли существенных опасностей. Что изменилось? Видимо, способы обмана банка не только стали известны всем кто имеет доступ в интернет, но и желающих взять кредит и не отдать стало чрезмерно много. Аферисты, которые зарабатывают таким образом себе на хорошую жизнь просто теряются в рядах граждан, которые не видят иного способа привлечь кредитные средства для существования.

Гарант вашей

К одним из известных способов получения денежных средств, пусть и во временное пользование, следует отнести получение кредита. В условиях высоких экономических рисков банки в редких случаях готовы кредитовать компании со смутной деловой репутацией, а также граждан при отсутствии гарантий возврата средств заемщиком. Каждый банк предъявляет к соискателям на получение кредита свои требования, к которым относятся: предоставление уставных документов и информации о финансово-хозяйственном состоянии предприятия или доходах гражданина, документов о наличии у предприятия или заемщика залогового имущества, и т. Ответственность по ст. Ответственность за указанные противоправные действия предусмотрена в виде штрафа либо лишения свободы на срок до 5 лет. Ответственность по данной статье наступает при совершении хищения на сумму от рублей и предусматривает штраф до тыс.

В г. Через два года одна из них — статья о мошенничестве в сфере предпринимательской деятельности — перестала действовать. В итоге суды при идентичных ситуациях стали применять разные статьи УК РФ, квалифицируя их либо как специальные виды мошенничества, либо как мошенничество по ст.

Комментарии 8
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Прокофий

    Замечательно, очень забавная мысль

  2. Ефросинья

    ПЛОХОЕ КАЧЕСТВО НО СМОТРЕТЬ МОЖНО

  3. Куприян

    Часто человек обладает состоянием и не знает счастья, как обладает женщинами, не встречая любви. - А. Ривароль

  4. Флорентина

    очень красиво, вот бы у нас так сделали

  5. ovrenguamu

    По-моему это очевидно. Я бы не хотел развивать эту тему.

  6. Изяслав

    Да, я с вами определенно согласен

  7. Самуил

    Круто. Добавлю блог в избранное и друзьям посовету. Ждите новых читателей :) (Ага. Жду.)

  8. Елизавета

    Какой очень хороший вопрос